Giao dịch trên blockchain đã xác nhận thì không thể hoàn lại, nên tiền mã hóa trở thành công cụ ưa thích của kẻ gian. Chiêu trò thay đổi liên tục nhưng luôn có ba điểm chung: hối thúc, hứa lợi nhuận cao và yêu cầu bạn cài đặt, ký hoặc cung cấp một thứ gì đó.
Công an và báo chí Việt Nam thường xuyên cảnh báo các vụ lừa đảo đầu tư tiền ảo với thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng. Dành một phút kiểm tra có thể giữ lại cả số tiền tiết kiệm.
Sàn giao dịch giả
Kẻ gian dựng app hoặc website trông như sàn thật, cho bạn rút được vài khoản nhỏ để tạo lòng tin. Khi bạn nạp nhiều hơn, tài khoản bị "khóa vì vi phạm", hoặc bạn phải nộp "phí", "thuế", "tiền đảm bảo" mới rút được. Sàn là giả và tiền không bao giờ quay lại.
Nhóm "chuyên gia" và kèo thơm
Các nhóm Telegram, Zalo, Facebook rủ rê "đầu tư theo chuyên gia", cam kết lãi cố định hoặc "x10 trong tuần". Thường có người mẫu, ảnh lợi nhuận và tài khoản ảo khen ngợi. Thực chất là bơm xả token hoặc dẫn bạn tới sàn giả.
Lừa đảo tình cảm
Một người làm quen qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, dành vài tuần tạo tình cảm rồi "chỉ" bạn cách đầu tư trên một nền tảng. Kịch bản về sau giống hệt sàn giả. Quốc tế gọi chiêu này là "pig butchering" (mổ heo).
Ký nhầm quyền truy cập ví
Nhiều vụ mất coin không cần cụm từ khôi phục, chỉ cần bạn bấm "Approve" hoặc ký một thông điệp. Quyền không giới hạn cho phép hợp đồng rút token bất cứ lúc nào. Đọc kỹ trước khi ký, định kỳ thu hồi quyền không dùng, và đừng "nhận" token airdrop lạ xuất hiện trong ví.
Nếu bị lừa thì làm gì?
Chuyển ngay tài sản còn lại sang ví mới an toàn, thu hồi các quyền đáng ngờ, đổi mật khẩu và giữ lại toàn bộ tin nhắn, lịch sử giao dịch để trình báo cơ quan công an. Cẩn thận với những người nhận "lấy lại tiền" có thu phí, đó thường là lần lừa thứ hai.